「簿記やFPって聞いたことはあるけど、実際にどんな場面で役立つの？」と疑問を持つ方も多いのではないでしょうか？
簿記は「お金の流れ」を把握し、FP（ファイナンシャルプランナー）は「将来の資金計画」を立てる力を養います。
どちらも生活に直結する役立つ資格です。
この記事では、簿記とFPがどのように生活やキャリアアップに貢献するのか、また資格取得のメリットや具体的な勉強方法まで詳しく解説します。
資格取得を迷っている方も、この記事を読めば新しい一歩を踏み出せるはずです！
生活に役立つの？簿記とFPの特徴とは
簿記とFP、実は何に役立つ資格かピンとこない方も多いのではないでしょうか。
特徴と魅力を具体的に説明します。
簿記の特徴と魅力
簿記は、企業や個人の「お金の出入り」を記録・分析するスキルを証明する資格です。
具体的には、以下の点で役立ちます。
- 家計簿や貯蓄計画の管理
- 投資やビジネスに必要な数字の計算や理解
- 日常生活の税金やお金にまつわる知識の向上
簿記3級は、初心者でも独学で学べるレベルで、多くの人がまず目指す資格です。
一方、2級以上になると、経理や財務の仕事に必要な実務的なスキルが学べます。
FPの特徴と魅力
FP（ファイナンシャルプランナー）は、人生の様々なお金の計画を立てる専門家です。
特に以下の場面で重宝されます。
- 老後資金の計画や教育費の貯蓄
- 保険商品の選び方や資産運用の助言
- マイホーム購入やローン返済のシミュレーション
FP資格は3級から始まり、生活に役立つ基礎的な知識を学べます。
2級以上になると、専門家としてお客様のライフプランをサポートする力が身に付きます。
生活に活きてくる！簿記とFPを取る3つのメリット
簿記とFPが実際に生活で活きてくるメリットが3つあります。
どのような場面で役立つか詳しく解説します。
1. 家計の見える化
簿記で学ぶ「仕訳」のスキルを家計簿に応用すれば、収支が一目で分かるようになります。
FPの知識を加えることで、以下のような計画も可能です。
- 毎月の貯蓄目標を設定し、無駄遣いを減らす
- 旅行やマイホーム購入のための長期計画を作成する
- 保険や教育費などの出費を効率よく管理する
これにより、「お金に振り回される生活」から「お金をコントロールする生活」へと変わります。
2. 投資や保険の選択ミスを防ぐ
近年、資産運用や保険商品の種類が増えています。間違った選択をすると、大きな損失につながることもあります。
- 簿記の力: 投資における利益や損失を計算し、リスクを最小限に抑えられる
- FPの力: 自分に合った保険商品を選び、不必要な支出を減らす
たとえば、外貨建て保険や投資信託に関心がある場合、FPの知識があればそれらの商品が自分に適しているかを判断できます。
3. 就職や転職で有利に
簿記やFPの資格は、転職や副業でも役立ちます。
たとえば、
- 簿記資格は経理や会計の仕事で即戦力として評価される
- FP資格は保険営業や金融コンサルティングで信頼を得られる
職種によって活かし方は変わりますが、お金に強い人は、信頼性や堅実性で評価されることが多いので、無駄にはなりません。
世の中にはたくさん資格がありますが、就職に役立つとして、簿記とFPは人気です。
簿記とFPを取るべき3つの理由
では、簿記とFPを取るべき3つの理由を解説します。
1. 年収にプラス10～20万円も！
簿記やFPを取得することで、スキルの証明が給与アップにつながることがあります。
- 簿記2級を持っていると、経理職で年収が10万円以上増える可能性も
- FP資格を取得し、ライフプランナーとして活動すれば、相談料として1件2～5万円が期待できます
2. 面接でのアピールポイントに
職種にもよりますが、多くの企業で面接官が重視する資格として簿記が挙げられます。
資格取得は、以下のアピールポイントになります。
- 学ぶ意欲や自己管理能力がある
- 数字に強く、論理的な思考ができる
3. 副業で年間50万円の収入も夢じゃない！
FP資格を活かして、家計相談やマネーセミナーを行う副業を始める人も増えています。これにより、年間50万円以上の副収入を得るケースもあります。
簿記とFPを取るべき人はこんな人！
簿記とFPに興味を持った方も多いと思いますが、まずは向いている方の資格から目指しましょう。
簿記とFP、それぞれ向いている方を解説します。
簿記が向いている人
- 家計を見直したい人
- 事務や経理の仕事に興味がある人
- 数字や計算が苦にならない人
FPが向いている人
- 保険や投資に興味がある人
- 将来設計をしっかり考えたい人
- 人の相談に乗るのが好きな人
簿記とFPの勉強法
簿記とFPの勉強方法を解説します。
簿記の勉強法
- 目標設定: まずは簿記3級を目指すことがおすすめです。
- 教材選び: 初心者向けの参考書やYouTube講座を活用すると効率的です。勉強する習慣がなかなかない方は、通信講座もおすすめです。
- 過去問演習: 実際の試験形式に慣れるために、過去問を繰り返し解きましょう。
FPの勉強法
- 分野ごとに学ぶ: ライフプランニングやリスク管理など、興味のある分野から取り組むとスムーズです。
- 実生活に結びつける: 家計管理や保険の見直しを通じて、学んだ知識を実践しましょう。
- 模擬試験を活用: 本番形式の問題を解き、試験の流れを把握します。
FPについては、私は独学で取得しました。独学を検討している方は、以下の記事「ファイナンシャルプランナーに独学で主婦が最短合格した5つのコツ」を参考にしてみてください。
簿記とFP、どっちを持っていても損はなし！
簿記やFPの知識を身につけることで、生活の質を向上させ、キャリアチャンスを広げることが可能です。
まずは3級から始めて、少しずつステップアップを目指しましょう！
資格取得を目指す際には、独学と通信講座での勉強があります。
あなたに合う勉強法で、知識を武器にしていきましょう！
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